Инвестирование в валюты совсем недавно вызвало повышенный интерес, так как экономическая неопределенность охватила весь мир. Исторически сложилось так, что торговля валютой была закреплена за транснациональными корпорациями и хорошо финансируемыми инвесторами, и можно сказать совсем недавно этот рынок стал открыт для среднего инвестора.
Валютный рынок (Форекс) — место, где торгуются валюты. Для транснациональных компаний этот рынок служит средством ведения бизнеса в других странах, облегчая оплату счетов в местной валюте. Для спекулянтов этот рынок предоставляет возможности использовать движения в своих интересах по валютным курсам. Вот несколько причин, чтобы рассмотреть возможность инвестирования в валюты.
1. Диверсификация
Вы можете использовать валюты, чтобы уравновесить Ваш портфель, особенно если он сильно ориентирован на американские акции. Например, вы полагаете, что в будущем доллар упадет, и вы можете купить одну или несколько валют, которые, по вашему мнению, будут расти.
Имеется одно различие между акциями и валютами и это — то, что акции движутся независимо друг от друга, в то время как валюты движутся относительно друг друга. С валютами, когда одна поднимается, другая должна падать.
2. Единое игровое поле
В отличие от акций, новости, которые управляют ценами на валюту, доступны всем в режиме реального времени. Теоретически, на валютном рынке нет «инсайдеров», которые работают 24 часа в сутки по всему миру. Поскольку валютная оценка определяется фактическими денежными потоками и событиями, которые влияют на экономическое здоровье страны, и вы можете сделать свой собственный анализ того, как эти события могут повлиять на ее валюту.
3. Глобальное экономическое хеджирование
Существует растущее опасение, что текущая финансовая и денежная политика США через некоторое время приведёт к инфляции и ослабит доллар. Растущие бюджетные дефициты, рекордно низкие процентные ставки и суммы денег, создаваемые Федеральной резервной системой, являются поводом для беспокойства, и эти события тщательно отслеживаются валютными трейдерами.
Валютный рынок позволяет вам выбирать валюты на основе того, как вы воспринимаете их относительные значения, которые будут со временем изменяться. Вы можете делать ставки в обоих направлениях — длинном или коротком, в зависимости от того, к какому направлению вы движетесь. Вы можете распределить свой риск по валютам нескольких стран, что позволит вам получать прибыль от изменения глобальных макроэкономических условий.
4. Прирост капитала
Валюты похожи на сырьевые товары и акции, поскольку они создают потенциал для прироста капитала. Если стоимость ваших валют вырастет против доллара, вы получите прибыль. Если ваши валюты падают относительно доллара, вы потеряете деньги.
5. Хеджирование против политических рисков и рисков связанных с событиями
Валюты могут играться друг против друга на основе вашей тактической оценки важных событий, происходящих по всему миру. Примерами являются изменения в высшем руководстве, колебания процентных ставок, переоценка валюты, войны, политические перевороты, торговые санкции, новые тарифы, изменения в денежно-кредитной политике, торговый дефицит, рецессии, налоговые изменения, ограничения импорта и связанные со здоровьем эпидемии.
Риск против вознаграждения
Валюты подвержены рискам, выходящим далеко за пределы каждой страны, поэтому понимание взаимосвязи глобальной экономики имеет важное значение. Восприятие может быть более важным, чем реальность, так как невозможно точно определить, как критические мировые события будут разыгрываться после того, как они начнутся. Любое из этих событий может произойти в одно мгновение и без предупреждения, в результате чего валюты подвергнуться значительной кратковременной волатильности.
Риск и вознаграждение на валютном рынке усиливаются за счет рычагов (торгового плеча). Ваша потенциальная прибыль или убыток умножается на коэффициент заемных средств, который может превышать 100:1. Это похоже на торговлю акциями на марже, потому что вы можете рисковать большим количеством денег, чем стоимость вашего капитала. Это открывает дверь к прибыли на крошечных движениях по валютам, если торговля идет в вашу пользу, но ваши потери умножаются, если она идет в неправильном направлении.
Чтобы свести к минимуму риск, распределите свои инвестиции так же, как и с акциями, и выберите валюты стран, за которыми вы внимательно следите. Важно, чтобы в этих странах была стабильная финансовая и банковская система. Кроме того, если вы собираетесь использовать кредитное плечо, начните с малого и проложите себе путь.
Вывод
Прежде, чем участвовать в торговле валютой, проконсультируйтесь с брокером, который понимает рынки и может помочь вам определить, подходят ли валюты для вашего личного портфеля. Хотя валюты имеют репутацию крайне волатильными, они на самом деле имеют меньшую историческую волатильность, чем многие акции.
Если вы не опытный трейдер, не рекомендуется заниматься внутридневной валютной торговлей. Вы будете противостоять профессионалам, которые зарабатывают на жизнь, изучая эти рынки. В более долгосрочной перспективе, валюты предоставляют еще один вариант использования событий в глобальном масштабе.
